איך פמילי אופיס עוזרים למשפחות עשירות לנהל ולהגדיל את הנכסים שלהן

כאשר משפחות צוברות הרבה כסף - בדרך כלל מעל 100 מיליון דולר - הן פונות לפמילי אופיס בשביל ניהול מקצועי של העושר שלהן. החברות המיוחדות האלה פועלות כמו בית השקעות פרטי, ומטפלות בכל דבר, מהשקעות ועד תכנון מס.

הסיפור של פמילי אופיס התחיל עם משפחות סוחרים בשנות ה-1800, שהיו צריכות דרכים טובות יותר לנהל את האימפריות המסחריות שלהן. הן יצרו צוותים פרטיים שיטפלו בעניינים הכספיים המורכבים שלהן, והיו למעשה הפמילי אופיס המקוריות.

רוצים להתחבר לפמילי אופיס מנוסים בישראל? פמילי אופיס עוזרים לכם למצוא בקלות את השותף המתאים לניהול ההון שלכם באזור שלכם.

מה מיוחד בהשקעות של פמילי אופיס?
עם הון גדול וקשרים מיוחדים, פמילי אופיס יכולים להשקיע ב:

• מניות של חברות פרטיות שנים לפני שהן נהיות ציבוריות, כמו לקבל חלקים מוקדמים בחברות טכנולוגיה מבטיחות
• פרויקטים גדולים של נדל"ן, מבניינים יוקרתיים ועד אזורי תעשייה
• קרנות גידור מצליחות שסגורות למשקיעים חדשים
• פרויקטים ירוקים עם תשואה גבוהה כמו חוות סולאריות וזכויות פחמן
• סבבי מימון מוקדמים בסטארט-אפים שצומחים מהר

הצוות של מומחי המס שלהם בונה תכניות חכמות כדי להגן על העושר ולהקטין מסים, תוך שמירה על חוקיות ובטחון. הם יודעים איך לטפל בכסף במדינות שונות ולבנות מבנים חזקים ששומרים על העושר המשפחתי לדורות.

סוגים שונים של פמילי אופיס ומה מייחד אותם
פמילי אופיס למשפחה אחת מתמקדים רק במשפחה עשירה אחת, בדרך כלל כאלה עם נכסים מעל 500 מיליון דולר. הם נותנים פרטיות מלאה ושירות מותאם אישית דרך צוותים של 10-50 אנשי מקצוע, כולל מנהלי השקעות, מומחי מס ועורכי דין. המשרדים האלה מטפלים בכל דבר, מהשקעות מורכבות ועד משימות כספיות יומיומיות, הכל מותאם לצרכים המיוחדים של המשפחה.

פמילי אופיס למספר משפחות מנהלים עושר בשביל כמה משפחות בטווח של 20-200 מיליון דולר. על ידי שיתוף משאבים ועלויות תפעול, הם מציעים ניהול עושר מקצועי במחיר נגיש יותר. כל משפחה מקבלת תשומת לב אישית וניהול חשבון נפרד, תוך כדי שהם נהנים מהמומחיות המשותפת והעלויות המופחתות שמגיעות עם מבנה משותף.

פמילי אופיס בוטיק מתמחים בתחומים ספציפיים כמו השקעות נדל"ן או אזורים גיאוגרפיים מסוימים. הם מצטיינים בתחום הנבחר שלהם. המשרדים האלה שומרים על שותפויות חזקות עם מומחים אחרים כדי לתת שירות מקיף כשצריך.

רשתות פמילי אופיס יוצרות קשרים בין משרדים שונים, ומאפשרות להם לשתף הזדמנויות השקעה וידע. שיתוף הפעולה הזה עוזר למשרדים להגיע לעסקאות טובות יותר ולפזר סיכונים, תוך שמירה על העצמאות שלהם.

חלק מהמשפחות בוחרות בגישה מעורבת, שמשלבת צוות פרטי קטן לעניינים רגישים עם שירותי פמילי אופיס למספר משפחות בשביל ניהול השקעות רחב יותר. הסידור הזה מאזן בין צרכי פרטיות לבין יעילות עלויות וגישה למומחיות רחבה יותר.

מה לחפש כשבוחרים פמילי אופיס ואיך הם גובים תשלום
כדאי להסתכל על הנקודות החשובות האלה כשבוחרים פמילי אופיס:

• הצלחות קודמות עם משפחות אחרות
• איך הם מטפלים בהשקעות
• מגוון העזרה שהם מציעים
• איך הם מתקשרים
• כמה הם גובים
• הניסיון הבינלאומי שלהם

רוב הפמילי אופיס גובים באחת או יותר מהדרכים האלה:

• אחוז מהנכסים (0.50% - 1.75%)
• תשלום שנתי קבוע
• תשלומים נוספים על פרויקטים מיוחדים
• בונוסים על ביצועים טובים

איך פמילי אופיס עוזרים למשפחות להישאר חזקות דרך שינויים
פמילי אופיס חכמים יודעים שניהול כספים הוא רק חלק מהעבודה שלהם. המיומנות האמיתית היא באיך הם מטפלים ביחסים המשפחתיים. המשרדים האלה הופכים ליועצים מהימנים שמבינים מה חשוב לכל משפחה - מהסבים שבנו את העושר ועד הנוער שרק לומד עליו.

פגישות משפחתיות קבועות שומרות על כולם מעודכנים לגבי השקעות ותכניות עתידיות. כשבני משפחה לא מסכימים על ענייני כסף, צוותי הפמילי אופיס נכנסים עם פתרונות מאוזנים ורגועים ששומרים על השלום תוך כבוד לדעות של כולם. הם במיוחד טובים בגישור על פערי דורות. בני משפחה מבוגרים יותר יכולים לרצות להישאר עם השקעות מסורתיות, בזמן שצעירים דוחפים להזדמנויות חדשות. הפמילי אופיס עוזרים למצוא דרך אמצע שעובדת בשביל כולם.

חלק מהמשרדים אפילו יוצרים ספרי חוקים משפחתיים שמסבירים איך מקבלים החלטות ואילו ערכים הכי חשובים למשפחה. תשומת הלב הזאת ליחסים עוזרת לשמור גם על הכסף וגם על המשפחה חזקים לאורך זמן.

כדי למצוא פמילי אופיס שמתאים לצרכים שלכם, היכנסו לפמילי אופיס - אתר שמציג רשימה של חברות ניהול עושר אמינות.

איך פמילי אופיס מגנים על העושר המשפחתי
הפמילי אופיס הכי טובים עוקבים בזהירות אחרי כמה תחומים חשובים כדי לוודא שהם משיגים את המטרות המשפחתיות ומגנים על העושר:

• ביצועי השקעות בכל הנכסים - ממניות ואגרות חוב ועד עסקאות פרטיות ונדל"ן
• שמירה על העושר לטווח ארוך, תוך וידוא שהכסף גדל מהר יותר מהאינפלציה וההוצאות
• יעילות מס בכל מדינה שבה למשפחה יש נכסים או עסקים
• ניהול סיכונים ותגובות מהירות לשינויים בשוק
• שביעות רצון המשפחה מהתשואות הכספיות והשירות האישי
• מוכנות הדור הבא לטפל בעושר באחריות

פמילי אופיס חזק משלב את הצד הטכני של ניהול העושר עם הצד האנושי. הם עובדים כדי לשמור על יחסים משפחתיים בריאים תוך כדי הגדלת הנכסים. ההצלחה שלהם מתבטאת לא רק בתשואות כספיות, אלא גם באיך הם מכינים את בני המשפחה הצעירים להיות מנהלי עושר חכמים. זה כולל ללמד אותם על השקעות, עסקים, והכי חשוב, האחריות שבאה עם עושר משמעותי.

הם גם עוקבים אחרי איך הם מטפלים בצרכים היומיומיים של המשפחה, מניהול נכסים ועד ארגון נסיעות וטיפול בבקשות מיוחדות. המשרדים הטובים ביותר הופכים לשותפים מהימנים שמבינים את הערכים והמטרות הייחודיים של כל משפחה.